Naše služby
Jste na tom se svým důchodem fakt dobře? Většina lidí netuší, co se děje s jejich penězi. My to změníme. Sklizeň Zlatých Let vám pomůže probudit to, co spí v 401(k) a na IRA účtech. Konkrétní kroky. Bez povinných nákupů. Bez složitého žargonu. Jen výsledky, které vás budou zajímat.
Každá služba má jasný plán, zkušený tým a důraz na spokojenost.
Služba 1
Sedneme si a projdeme si, co máte. Opravdu. Bez cen větších než je potřeba. Zjistíme, jestli se děje něco divného s poplatky nebo jestli váš peníze spí v něčem zastaralém. Audit trvá týden, pak vám řekneme přesně, co se dá udělat.
- Detailní rozpis všech poplatků
- Porovnání s trhem
- Konkrétní návrhy na změny
- Bez zavazujících doporučení
Služba 3
Chcete přeorganizovat fondy, ale bojíte se daní? To je normální. My víme, jak to udělat chytře. Rozpracujeme vám plán krok za krokem tak, aby vás nepraskly na soudku s daňovým úřadem. Trvá to třeba dva měsíce, ale bude to čisté.
- Právní přezkum před každým krokem
- Komunikace s vaší firemní HR
- Nula překvapení od státu
- Plánek v papíru, který si vezete domů
Služba 2
IRA není jeden typ. Je jich pět. Všechny fungují jinak. My vám ukážeme, kterých se vám vyplatí dotknout. Jestli je na vás lépe tradiční IRA, Roth, SEP nebo něco jiného? To zjistíme společně. Věrohodně.
- Srovnání všech 5 typů IRA
- Daňové dopady v čase
- Výpočet dlouhodobého zisku
- Průběžná podpora při změně
Služba 1
Jestliže máte stare peníze v tradiční IRA a chcete je poslat do Rothe, musíte to udělat pečlivě. Daně jsou zásadní. My spočítáme, v kterém roce se vám konverze vyplatí. Možná teď. Možná za dvě léta. Zjistíme.
- Dlouhodobé daňové modelování
- Optimální timing konverze
- Správa dokumentace
- Podpora přes celý proces
Služba 3
Chcete vědět, kolik budete mít v 60 letech? Reálně. My vám to nedáme jako rozmyté číslo. Postavíme vám model s konkrétními předpoklady. Co když inflace skočí? Co když se trh propadne? Všechny scénáře vidíte černě na bílém.
- Tři scénáře budoucnosti
- Měsíční spořící plán
- Ročníkapitol na porada
- Úpravy kdyžsese situace změní
Služba 2
Máte nový job? Starý 401(k) sedí někde a čeká. Neberte si ho na hotovost. Vážně. Máte tři cesty a některé jsou pasti. My vám řekneme kterou zvolit. Hned. Během týdne to můžete mít vyřešeno.
- Analýza rollover opcí
- Výpočet optimálního kroku
- Komunikace s obou zaměstnavatelů
- Kontrola dokumentů
Potřebujete individuální řešení?
Kontaktujte nás pro projednání vašich specifických požadavků.
Kontaktujte nás